Paper Trading: cómo practicar con dinero virtual

El trading simulado consiste en practicar operaciones con dinero virtual utilizando datos de precios del mercado, que pueden ser en vivo o diferidos. Es una forma de bajo costo de aprender a usar una plataforma, probar una rutina y cometer sus primeros errores. No puede recrear la presión financiera de perder dinero real y sus ejecuciones pueden ser más favorables que las reales. Esta guía explica para qué sirve, dónde puede inducir a error y cómo llevar a cabo un período de práctica que le aporte información útil.

Qué es el trading simulado

El trading simulado consiste en operar mediante una simulación. Usted coloca órdenes en un gráfico, el simulador registra las posiciones y las ganancias o pérdidas, y no se mueve dinero. El nombre proviene de la época en que los operadores anotaban sus operaciones imaginarias en papel.

Lo encontrará bajo varios nombres:

• Cuenta demo: una cuenta de práctica ofrecida por un bróker en su propia plataforma, como MetaTrader 4 o MetaTrader 5, con un saldo virtual.
• Cuenta de trading simulado: el nombre que utilizan plataformas de gráficos como TradingView para su simulador integrado.
• Prueba prospectiva: trading simulado utilizado deliberadamente para probar una estrategia escrita con precios que aún no se han producido.

Es diferente del backtesting, que aplica reglas a precios históricos y puede acelerarse. El trading simulado prospectivo prueba las reglas a medida que llegan nuevos datos del mercado, por lo que la siguiente vela es desconocida cuando toma una decisión. Reduce el sesgo retrospectivo, pero cambiar las reglas o seleccionar solo resultados favorables todavía puede inducir a error.

Para qué sirve el trading simulado

• Aprender a usar la plataforma. Colocar órdenes de mercado y pendientes, establecer un stop-loss y un take-profit, cambiar el marco temporal del gráfico y leer el panel de la cuenta son tareas en las que puede equivocarse sin costo. La comparación de MetaTrader 4 y 5 y la comparación de MetaTrader 5 y TradingView le ayudan a elegir dónde comenzar.
• Comprobar que una regla sea aplicable. Una estrategia que parece buena sobre el papel puede resultar en una señal en mitad de la noche. La práctica muestra cuántas operaciones produce realmente una regla y si usted puede seguirla.
• Practicar el cálculo del tamaño de posición. Calcule el tamaño de cada operación a partir de la distancia del stop y del riesgo que acepta, usando la calculadora de tamaño de posición, hasta que se convierta en rutina.
• Adquirir el hábito de llevar un diario. Anotar el motivo, el resultado y el error de cada operación es más fácil cuando no hay dinero en juego. El diario de trading le ofrece un punto de partida.
• Probar un mercado nuevo. Observar cómo se mueve un par, un índice o una materia prima durante el día no cuesta nada, y la herramienta de horarios del mercado forex muestra cuándo está abierta cada sesión.

Qué no puede enseñarle

• La presión de las pérdidas reales. Operar con dinero virtual no recrea la presión financiera de una pérdida real. Las emociones pueden surgir en una cuenta demo, pero pueden ser diferentes cuando hay dinero en riesgo. La guía de psicología del trading las aborda.
• Ejecuciones realistas. Algunos simuladores ejecutan órdenes de mercado de inmediato al precio de compra o venta cotizado sin modelar por completo la liquidez real. En una cuenta real, las órdenes pueden ejecutarse a un precio diferente (deslizamiento), volver a ofrecerse a un precio nuevo (recotización), ejecutarse parcialmente o rechazarse, especialmente durante noticias o en mercados con poca liquidez.
• Costos reales. El spread, la comisión y el swap de una cuenta demo pueden diferir de los de una cuenta real del mismo bróker. Compruebe las condiciones reales antes de confiar en un resultado demo.
• Un tamaño prudente. Un saldo virtual de un millón invita a realizar operaciones que nunca haría con su propio dinero. Un resultado obtenido con posiciones demasiado grandes dice poco.
• Durabilidad a largo plazo. Unas pocas semanas buenas le dicen muy poco, como muestra la sección sobre el tamaño de la muestra a continuación.

Cómo llevar a cabo un período de práctica significativo

1. Escriba primero las reglas. Anote el mercado, el marco temporal, la regla de entrada, el stop, el objetivo y el tamaño en una página antes de la primera operación. Un plan impreciso no se puede probar.
2. Use un saldo realista. Establezca el saldo virtual en la suma que realmente depositaría. Si no puede cambiar el saldo, base los tamaños de posición en el saldo previsto. Ajustar proporcionalmente solo las cifras de ganancias no reproducirá sus límites de margen ni los tamaños mínimos de operación.
3. Arriesgue una proporción pequeña y fija por operación. Muchos operadores arriesgan el uno por ciento de la cuenta o menos en cada operación. La guía de gestión de riesgos explica el razonamiento, y la calculadora de riesgo de ruina muestra con qué rapidez las apuestas mayores aumentan la probabilidad de una pérdida profunda.
4. Registre cada operación. Anote la fecha, la configuración, la entrada, el stop, el objetivo, el resultado y si siguió el plan. Incluya las configuraciones que omitió.
5. Cuente suficientes operaciones. Consulte la siguiente sección. Decida la cantidad antes de comenzar, no cuando los resultados parezcan buenos.
6. Revise según un calendario. Una vez por semana, busque patrones en el diario: la hora del día, el mercado y los errores que se repiten.
7. Establezca criterios de revisión por adelantado. Por ejemplo: se siguió el plan en al menos nueve de cada diez operaciones, la mayor caída acumulada se mantuvo dentro del límite establecido y el resultado promedio por operación fue positivo después de costos. Son ejemplos; establezca los suyos.
8. Decida qué sigue. Continúe practicando, revise el plan o deténgase. Operar en real es opcional, y cumplir los objetivos de práctica no lo hace seguro ni adecuado.

¿Cuántas operaciones son suficientes?

No hay un número mágico, pero las muestras pequeñas pueden inducir a error. Si 18 de 30 operaciones ganan, la tasa de acierto es del 60%, y un intervalo de confianza de Wilson del 95% para la probabilidad de ganar es aproximadamente de 42% a 75%. Con 60 operaciones ganadoras de 100, es aproximadamente de 50% a 69%. Estas estimaciones suponen operaciones independientes con una probabilidad de ganar constante; las operaciones correlacionadas y los cambios en las condiciones del mercado limitan lo que indican. La tasa de acierto también ignora el tamaño de las ganancias y pérdidas, por lo que debe evaluar también el resultado promedio por operación después de costos.

Como regla general, considere cualquier cantidad inferior a unas pocas docenas de operaciones como una prueba de la rutina y tome 100 o más como un primer punto de revisión, no como prueba de que una estrategia funciona ni como señal para operar en real. Si el mercado cambia, una larga serie de buenos resultados puede terminar. Evalúe el plan en varias condiciones de mercado cuando sea posible.

Abrir una cuenta demo en MetaTrader

MetaTrader 4 y MetaTrader 5 permiten abrir cuentas demo dentro de la plataforma, pero la disponibilidad depende del bróker. Algunos exigen que cree una cuenta demo en su sitio web o área de cliente. Los pasos siguientes describen MetaTrader 5 para computadora cuando está disponible el registro en la plataforma; MetaTrader 4 sigue un proceso similar.

1. Seleccione Archivo y luego Abrir una cuenta.
2. Seleccione el bróker o proveedor de la cuenta demo de la lista, o búsquelo por nombre o dirección del servidor, y luego continúe.
3. Seleccione Abrir una cuenta demo y complete los datos que solicita el formulario. Es importante usar una dirección de correo electrónico real, porque algunos brókeres envían allí los datos de acceso.
4. Configure el tipo de cuenta, el apalancamiento y el depósito virtual. Use un depósito prudente, como se describió anteriormente.
5. Complete el asistente. Muestra un usuario, una contraseña y un nombre de servidor. Consérvelos: los necesita para volver a iniciar sesión.

Muchos brókeres también proporcionan datos de acceso demo desde su propio sitio web o área de cliente. En ese caso, inicie sesión con Archivo y luego Iniciar sesión en la cuenta de trading, e introduzca los datos. Algunos brókeres cierran una cuenta demo después de un período de inactividad, por lo que debe consultar las condiciones si planea un período de práctica prolongado.

Trading simulado en TradingView

Paper Trading integrado de TradingView es gratuito, incluso en el plan Basic, y requiere una cuenta de TradingView en lugar de una cuenta de bróker. Abra un gráfico, haga clic en Operar en la parte superior derecha, seleccione Paper Trading y haga clic en Conectar. Admite acciones, forex, criptomonedas, futuros de materias primas y futuros de índices, pero no cada símbolo de gráficos: se excluyen los índices al contado, los símbolos sintéticos calculados por TradingView y los símbolos que cotizan en bolsas de India. Puede restablecer el saldo virtual, pero hacerlo elimina el historial de transacciones, las órdenes activas y las posiciones abiertas. Las órdenes utilizan los datos de precios de TradingView; las compras generalmente se ejecutan al precio de venta y las ventas al precio de compra, en lugar del último precio del gráfico. Algunos datos bursátiles son diferidos a menos que tenga una suscripción independiente a datos en tiempo real; un plan de gráficos de pago no incluye por sí solo esas comisiones bursátiles. TradingView cambia sus planes y funciones periódicamente, por lo que debe consultar sus páginas de ayuda para conocer las reglas actuales. La comparación de MetaTrader 5 y TradingView explica en qué se diferencian las plataformas.

Encontrar un bróker con una cuenta demo

Cada reseña de bróker en BrokerCheck muestra si el bróker ofrece una cuenta demo, para que pueda comprobarlo antes de abrir una cuenta. Las listas de mejores brókeres para principiantes y mejores brókeres de MT5 son un buen punto de partida, y el comparador de brókeres le ayuda a reducir las opciones. Las condiciones demo, como las plataformas, los instrumentos y el tiempo durante el cual la cuenta permanece abierta, las establece cada bróker y pueden cambiar, por lo que debe confirmarlas en el sitio del propio bróker.

Errores comunes

• Tratar la cuenta demo como un juego, con posiciones demasiado grandes y sin stop.
• Contar solo las semanas buenas o reiniciar la cuenta después de una mala racha.
• Ignorar el spread, la comisión y el swap en los resultados.
• Cambiar la estrategia después de cada pérdida, de modo que nunca se prueba ninguna regla.
• Pasar a operar en real con un tamaño mucho mayor que el practicado.
• Suponer que un buen resultado demo se repetirá con dinero real.

Preguntas frecuentes